Desmantelada presunta banda dedicada al fraude bancario

Una presunta banda dedicada al hurto de dinero mediante la transferencia no consentida de activos, fue desmantelada por personal de la Policía Metropolitana de Cúcuta (Mecuc), como resultado de actividades investigativas y operativas adelantadas en esta capital.

El Comandante de la Policía Metropolitana de Cúcuta (Mecuc), Coronel Jorge Iván Flórez Cárdenas, señaló que unidades de la Seccional de Investigación Criminal (Sijín), obtuvieron el reporte que alertaba sobre una posible transferencia fraudulenta mediante cheques que varias personas pretenderían realizar en una entidad financiera del centro de la ciudad.

“Ante el reporte de inmediato un equipo de trabajo del ‘Grupo Contra Atracos’ e ‘Investigaciones Tecnológicas’ de la Sijín, tomó contacto con las directivas de la entidad crediticia, quienes informaron que -dentro de los protocolos de seguridad de las entidades bancarias en lo referente a la transferencia, consignación o retiros de grandes sumas de dinero-, el sistema arrojó el mensaje de alerta de una “Cuenta Con Restricción de Transacciones”, la cual se originó por el incremento intempestivo de dinero en una cuenta, que alertó sobre el posible fraude bancario que estaría en proceso”, dijo el oficial.

Los funcionarios de la Sijín conocieron que el dinero de la cuenta pretendía ser cobrado mediante cheques, por lo cual se procedió a verificar la procedencia del mismo y de la cuenta de destino; igualmente se solicitaron los extractos de los movimientos bancarios y se procedió a contactar al titular de la cuenta afectada con el fin de que se certificara si la transferencia realizada era legal y hecha por personal autorizado.

Las actividades investigativas adelantadas en tiempo record por las unidades judiciales, permitieron establecer que la transferencia de activos no era consentida, demostrando así que se estaba frente a un fraude bancario, por lo cual las cuatro personas que iban a cobrar los títulos valores fueron capturadas.


Dos de los detenidos fueron identificados como Elver Styd Garcia Perilla, alias ‘El Rolo’, de 36 años de edad, residente en la Urbanización La Quinta – Nuevo Escobal, quien sería el encargado de ubicar los contactos en las demás ciudades del país para seleccionar las víctimas y Debinson Miguel Mendoza Ángel, de 21 años de edad, alias ‘El Patinador’, residente en el barrio Nuevo Escobal, supuestamente encargado de endosar y cobrar el dinero en las entidades bancarias. Se conoció que este último trabaja como mensajero o patinador de varias casas de cambio de divisas de esta ciudad, lo cual le daba conocimiento sobre las entidades bancarias.

El tercero responde al nombre de Juan Gabriel Bautista, de 30 años de edad, alias ‘Mensajero’, residente en el barrio Aeropuerto y los acompañaba una mujer de 19 años.

A los capturados se les hallaron en su poder tres cheques con los cuales intentaban realizar el cobro por valor de $176.300.000; tres declaraciones de operaciones en efectivo una por cada cheque del mismo valor, una factura de venta y un contrato de prestaciones de servicios, entre otros documentos.

De acuerdo con las investigaciones adelantadas los más de 170 millones de pesos, eran una parte de una transacción exitosa que la supuesta banda delincuencial habría hecho a favor de una de sus empresas ficticias por más de quinientos millones de pesos; así mismo, se estableció que en entidades bancarias de Bogotá y Cali otras personas intentaron cobrar cheques por el valor restante, pero al darse cuenta del bloqueo de las cuentas originado por la capturas en Cúcuta, emprendieron la huida de la entidades financieras.

Proceso investigativo:

Las unidades judiciales lograron establecer que el dinero que los detenidos pretendían cobrar era producto de una transacción no consentida de activos, transferidos desde las cuentas bancarias de una Caja de Compensación Familiar Campesina con sede en la ciudad de Bogotá, en donde, al parecer, una persona externa (pirata informático), logró acceder al servidor de seguridad y hacer las transferencias.

“Al constatar la información del acreedor de los cheques incautados, se estableció que estaban endosados a nombre de un ciudadano, pero al verificar la información del cupo numérico se encontró que este pertenece a otra persona, por lo cual el endoso se hizo con información fraudulenta. “A pesar de que los cheques erran originales, las cuentas pertenecían a una supuesta empresa ficticia”, añadió el Coronel Flórez Cárdenas.

Otro hallazgo realizado por parte del personal de la Sijín, señala que la persona encargada de llevar a cabo el procedimiento de las transferencias electrónicas sin autorización del funcionario competente de la corporación, realizó otros cinco intentos por cerca de dos mil millones de pesos.

Modus operandí de la banda:

El proceso investigativo realizado por la Sijín, señala que el dinero es transferido a cuentas bancarias previamente establecidas de forma irregular, simulando empresas legalmente constituidas, las cuales aportan contratos de prestación de servicios con la entidad a defraudar, estos contratos son diligenciados con datos de los funcionarios encargados falsificando sus firmas.

Para llevar a cabo este procedimiento, la supuesta banda a través de las cuentas creadas obtiene chequeras legales entregadas por el banco al momento de la apertura de la cuenta; los cheques son diligenciados con la cantidad previamente establecida y endosados por quien figura como representante legal de las cuentas, los cuales horas antes son enviados vía aeropuerto - aeropuerto a las personas ya contactadas, las cuales son las encargadas de realizar el cobro del dinero s en las ciudades donde funcionan las entidades financieras a donde fue transferido.

Finalmente, la persona encargada de recibir los cheques diligenciados y la copia de los supuestos contratos se dirige a la entidad bancaria en compañía de terceras personas que por su cotidianidad con las entidades bancarias, son los que finalmente realizaran el cobro de la transferencia financiera.

Los detenidos fueron dejados a disposición de la Unidad de Reacción Inmediata de la Fiscalía por los presuntos delitos de Transferencia No Consentida de Activos y Delitos Informáticos y Semejantes y un juez con funciones de control de garantías les dictó medida de aseguramiento en centro carcelario a los tres hombres.